Официально: наличные платежи будут ограничены во всех странах‑членах ЕС, включая România, с 2027 года

Введение

Новая мера ЕС вводит единое ограничение на наличные операции свыше 10 000 евро, которое будет действовать во всех странах‑членах, включая România, с 2027 года. Ограничение направлено на сокращение трудноотслеживаемых транзакций и борьбу с уклонением от уплаты налогов и отмыванием денег.

Что изменится с 2027 года

Единое ограничение наличных платежей вступит в силу с 2027 года. Согласно опубликованному в Официальном журнале ЕС документу, наличные операции на сумму более 10 000 евро будут запрещены во всех государствах‑членах. Любая транзакция, превышающая этот порог, должна будет проводиться только через отслеживаемые способы оплаты — банковские переводы, платежи картой или другие финансовые инструменты, оставляющие прозрачный след.

Какие операции затрагивает ограничение

Ограничение касается разовых наличных платежей и сумм, передаваемых наличными один раз. Повседневные оплаты наличными, такие как покупки в магазинах, ресторанах или оплата текущих услуг, оставлены без изменений и не попадают под запрет.

Цели и обоснование регуляции

Евроорганизации указывают, что наличные остаются предпочтительным инструментом для многих преступных сетей из‑за возможности анонимных расчетов. Основная цель ограничения наличных платежей — уменьшить объем трудноотслеживаемых транзакций и затруднить схемы по уклонению от налогов и отмыванию денег. Регулятор подчеркивает, что мера не направлена на полное исключение наличных, а лишь на ограничение их использования в транзакциях большой стоимости.

Контроль, требования к банкам и санкции

Крупные внесения наличных на банковские счета останутся возможными, но банки будут требовать подтверждение законного происхождения средств. В случае невозможности обоснования происхождения банковские учреждения и контролирующие органы получат основания для блокировки операций или дальнейшей проверки.

Санкции предусмотрены при нарушении лимита или при попытках обойти обязательства по идентификации. Детали процедур контроля и перечень возможных штрафных мер будут уточнены национальными и европейскими регуляторами до вступления правила в силу.

Последствия для граждан и бизнеса

Ограничение наличных платежей потребует от бизнеса и частных лиц большей прозрачности при крупных сделках. Продавцы, покупатели и профессионалы, работающие с крупными суммами, должны будут переходить на безналичные инструменты и готовить документы, подтверждающие происхождение средств.

Ограничение наличных платежей станет частью более широкой политики ЕС по повышению финансовой прозрачности и снижению рисков, связанных с нелегальными денежными потоками.