И предприниматели тоже могут попасть в ловушку мошенников «din partea băncii» или от «criminalistică». Что случилось с бизнесменом из Brașov

Вводный абзац: Мошенники всё чаще используют поддельные звонки и сообщения от имени банков или подразделений правоохранительных органов, чтобы выманить личные данные и деньги. Случай с предпринимателем из Brașov иллюстрирует, как убедительная инсценировка «от имени полиции» может обмануть даже опытных людей.

Как работает схема мошенников

Мошенники используют технологии и психологическое давление, чтобы создавать видимость официального взаимодействия. Типичная схема «spoofing» включает подмену идентификатора вызова (caller ID) с помощью Voice over IP (VoIP), что позволяет на экране телефона жертвы отображать номер «Poliția Română», название банка или другой официальный контакт. Такая подмена повышает доверие и создаёт ощущение срочности.

Злоумышленники действуют организованно: сначала получают проверочную информацию о жертве (имя, транзакции и пр.), затем совершают поддельный официальный звонок с деталями, которые кажутся точными. В речи используется бюрократический язык — «dosar», «investigație», «procedură» — чтобы придать вес словам и снизить критическое мышление собеседника.

Технические приёмы и этапы мошенничества

— Запросы SMS‑кодом (OTP) под видом «проверки» или «блокировки транзакции».
— Предложение установить приложение удалённого доступа для «проверки доказательств», которое даёт полный контроль над устройством.
— Требование перевести средства на «временный/проверочный» счёт — затем деньги быстро выводятся, дробятся по другим счётам или конвертируются в криптовалюту.
— Использование SIM swap и создания фальшивых аккаунтов или привлечения третьих лиц для отмывания средств.

По словам представителей IGPR, такие схемы носят трансграничный характер: в ходе расследований установлено, что звонки часто исходят из‑за пределов României.

Пример: что произошло с Călin Donca

Предприниматель Călin Donca рассказал в соцсетях, как его попытались обмануть по телефону мужчина, представившийся офицером от Criminalistică. Собеседник сообщил, что якобы кто‑то оформил кредит с «доверием» от имени Donca и запросил личные данные, а затем данные банковского счёта.

Donca отметил, что голос собеседника вызывал сомнения, а большое количество подробностей, сообщённых по телефону, выглядело неестественно. Когда разговор дошёл до просьбы о данных счёта, он понял, что имеет дело с мошенничеством и прервал контакт. Donca добавил, что ему показалось подозрительным настойчивое требование и тот факт, что ему задавали вопросы, которые, по его мнению, должна была иметь сама полиция.

Важно помнить, что Călin Donca был арестован в 2023 году на 30 дней по делу, где обвинители DIICOT указали на создание организованной преступной группы, присвоение средств, уклонение от уплаты налогов, мошенничество и манипулирование рынком капитала. Эта информация должна учитываться при оценке публичных сообщений, но сама попытка телефонного обмана демонстрирует универсальность угрозы: жертвами оказываются и люди, хорошо знакомые с банковскими и ИТ‑системами.

Чего конкретно добиваются мошенники и как действовать

Мошенники требуют технической или материальной помощи, необходимой для реализации преступления. Конкретные действия, которые они просят совершить:

— Назвать коды, полученные по SMS (OTP).
— Установить приложение удалённого доступа, под предлогом «проверки доказательств».
— Перевести деньги на промежуточные счета, «в депозит» или «в охрану доказательств».

Эти шаги дают злоумышленникам доступ к аккаунтам жертвы, позволяют снять или перевести деньги и уничтожить следы. После первой удачной операции преступники могут вернуться с новыми предлогами или использовать собранные данные для мошенничеств в отношении других людей.

Рекомендации полиции и меры защиты

Полиция призывает проявлять осторожность и даёт конкретные рекомендации, которые помогут не попасть в ловушку:

— Никогда не сообщайте по телефону коды SMS (OTP), пароли, PIN‑коды или данные карты. Никакая официальная структура не просит эти данные по звонку.
— Прекращайте разговор и перезванивайте в организацию по официальному номеру (сайт, обратная сторона банковской карты или офис).
— Не устанавливайте приложения по просьбе незнакомцев в телефонном разговоре.
— Не переводите деньги и не покупайте ваучеры по указанию «представителей» по телефону.
— Обращайте внимание на настойчивые или угрожающие звонки — это явный признак мошенничества.
— Активируйте двухфакторную аутентификацию (2FA) через приложения‑генераторы, а не только SMS.
— Используйте уникальные и надежные пароли для каждого сервиса.
— Не публикуйте в интернете персональные данные (CNP, адрес, фото документов, банковские реквизиты).
— Включите уведомления о банковских операциях и контролируйте баланс и историю транзакций.
— Обновляйте операционную систему и приложения до актуальных версий.
— Проверяйте разрешения установленных приложений (доступ к SMS, контактам, экрану).
— Не открывайте подозрительные ссылки в SMS и e‑mail.
— Используйте проверенное антивирусное ПО и блокируйте звонки с неизвестных или частных номеров.
— Ограничьте лимиты транзакций в банковском приложении.
— Немедленно сообщайте в банк при подозрительных операциях или если вы передали личные данные постороннему.
— При любом случае мошенничества оперативно обращайтесь в компетентные органы — быстрая реакция может существенно помочь в расследовании.

Соблюдение этих простых правил снижает риск стать жертвой хорошо срежиссированной мошеннической операции. Мотивация преступников — быстрый доступ к личным и финансовым данным, поэтому насторожённость и проверка информации остаются лучшей защитой.